Ich habe ein 2. Konto, dieses habe ich nur dafür genutzt um kryptowährungen bei Binance zu kaufen. Ich habe habe in einem Online Kryptocasino (stake) mit Lizenz auf Curacao etwas Geld gewonnen welches ich immer wieder dann bei binance ausgezahlt habe und von binance auf mein Bankkonto. Insgesamt reden wir hier von einen Umsatz von 10-13.000€ mal ging was rein mal was raus, letztlich blieben 4000€ übrig von dem Gewinn. Jetzt hat mir die Bank das konto gesperrt und sie möchten Nachweise haben.
Das Bankkonto hat keinerlei verbindung zu Glücksspiel, es sind lediglich überweisungen zu Binance und auszahlungen von Binance.
Was reicht den Banken für Nachweise? ich kann ja schlecht sagen dass ich in einem Casino gespielt habe was in deutschland keine Lizenz hat? Ich möchte definitiv nicht dass das geld weiterhin beschlagnahmt wird. Wie verhalt eich mich? Möchte imch nicht selber belasten.
Banken sperren Konten häufig, wenn sie ungewöhnliche Aktivitäten vermuten oder Nachweise über den Ursprung von Geldern benötigen. Typische Dokumente, die verlangt werden könnten, sind z. B. Kontoauszüge, Verträge, Rechnungen, oder Erklärungen zur Herkunft von Geldern (z.B. bei großen Überweisungen). Ich würde dir raten, den genauen Grund für die Sperrung zu erfragen und die Bank um eine vollständige Liste der benötigten Nachweise zu bitten. Wenn du den Eindruck hast, dass die Situation komplexer wird, könnte ein Anwalt für Bankrecht hilfreich sein.
Ich würde dir raten rechtlichen Rat von einem Anwalt einzuholen.
Dein Verhalt war illegal und die Bank hat dein Konto wegen Verdacht der Geldwäsche nach dem Geldwäschegesetz gesperrt.
Die Bank kann dazu verpflichtet sein den Vorgang an die Finanzbehörde zu melden.
Ich glaube hier wird dir keiner irgendwelche Tricks zur Steuerhinterziehung und dem Vertuschen von illegalen Glücksspiel empfehlen.
In Deutschland ist online Glücksspiel bei Anbietern ohne Lizenz in Deutschland illegal und strafbar. Wenn er das offen legt, kann nicht nur das Geld weg sein, sondern vielleicht noch eine Strafe dazu kommen.
Habe den Beitrag schon gelöscht als ich deine erste Antwort gelesen habe, weil ich es eben NICHT weiß und keine falschen Sachen schreiben will/wollte. Konnte mir nicht vorstellen, dass Online-Casino in Deutschland strafbar sein sollte, gleichzeitig aber Hebeltrading usw bis vor kurzem noch überall ohne Probleme möglich war. Aber gut, ich kann sehr wohl falsch liegen, von daher ignoriert bitte den bereits gelöschten Beitrag meinerseits
Ich weiß dass das casino wo ich gespielt habe für mich hier illegal ist, aber ich muss mich ja nicht direkt selber belasten, daher die frage ob jmd von euch solche erfahrungen hatte was man nachweisen muss denn auf dem konto steht 0,0% irgendwas von casino! sondern es sind nur zahlungen nach binance
Wieso zahlst du die Coins dann auch aus und überweist das auf dein Bankkonto… in einer eigenen Wallet, in der nur du die Schlüssel besitzt, hättest du jetzt keine Probleme…
Wäre cool wenn ich noch ein paar Leute fände die erfahrungen mit kontosperrungen hatten, wie gesagt würde ich gern wissen was sie da für unterlagen fordern.
Logischerweise weiß ich dass ich da gegen gesetze verstoßen habe andernfalls wird sowas sogut wie nie bestraft. und es muss auch erstmal bewiesen werden.
Ich frag mich halt was passiert wenn ich z.b nicht nachweisen kann woher das geld kommt bzw nur sage dass ich es gespart habe?
Die möchten wissen wo das Geld herkommt.
Diesen Nachweis musst du erbringen.
Du musst nachweisen was bei Binance mit dem Geld passiert ist und wieso mehr zurück gekommen ist, als du hin geschickt hast.
Du kannst versuchen zu lügen und falsche Nachweise vorzulegen.
Kann funktionieren, kann dich aber auch eine Vorstrafe kosten.
Banken sind gesetzlich verpflichtet, verdächtige Transaktionen oder Aktivitäten an die zuständigen Behörden (z.B. Finanzamt, Polizei, etc.) zu melden. Wenn du keine ausreichenden Erklärungen lieferst, wird die Bank den Verdacht auf Geldwäsche oder illegale Aktivitäten melden.
Diese Meldung wird zu Ermittlungen durch die Strafverfolgungsbehörden führen. Dies kann bedeuten, dass du von der Polizei oder Staatsanwaltschaft kontaktiert wirst und möglicherweise strafrechtliche Konsequenzen in Kauf nehmen musst.
Langfristig wird auch deine Schufa belastet und du könntest Probleme beim eröffnen von neuen Konten bekommen.
Auch wenn das Geld gespart worden ist, gibt es dafür Nachweise und man könnte nachverfolgen, dass das Geld letzten Endes von deinem z.B Gehalt oder Rente stammt.
Wird wohl aber schwierig in deinem Fall
ja ich weiß, sie müssen es der FuI melden, es gibt viele fälle wo es gereicht hat dass leute sagten es ist aus glücksspiel und dann war gut… zumindes wenn man google glaubens chenken mag… Was würdest du tun? ehrlich sein? muss ja nicht direkt sagen dass es ein illegales casino ist.
Das hier hat mir übrigens ein Anwalt auf justanswer geschrieben
Vielen Dank für Ihe Geduld.
Das Geld gehört Ihnen und Sie können es daher grundsätzlich beanspruchen. Das illegale Glücksspiel ist nach dem StGB nur strafbar, wenn Sie wissentlich und willentlich am illegalen Glücksspiel teilgenommen haben, sprich wenn Sie wussten, dass das Casino keine Lizenz hat. Dies kann nicht einfach unterstellt werden, sondern man müsste es Ihnen nachweisen können. Da dieser Nachweis in den meisten Fällen nicht gelingt, sind die Verurteilungsquoten wegen Teilnahme am illegalen Glücksspiel sehr gering. Sie müssen insofern auch im Ergebnis nicht damit rechnen, dass das Geld eingezogen werden. Es bietet sich an, dass Sie sich wahrheitsgemäß zur Herkunft des Gelds erklären und dabei ggf. darauf hinweisen, dass Sie nicht wussten, dass das Casino keine Lizenz hat.
jaaaaa, aber das ist ja der knackpunkt, ich soll nachweisen woher das geld kommt. gut ich kann ihnen ja dann auszahlungen von stake zeigen die auf die wallet von binance ging da muss ich ja net stake bei schreiben,. Wenn das nicht reicht geben die das eh weiter und dann kann ich ja immer noch einen Anwalt einschalten
eins hat mich das ga nze gelehrt, nie wieder über das bankkonto!!!
